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您的位置：首頁--投資者教育--防范非法證券期貨專欄非法期貨案例：懊惱又懊悔！辛苦攢下的200萬因虛假外盤交易打了水漂
來源：深圳監管局 時間：2020-07-27 瀏覽：10141次
案例概述
從事建材生意多年的馬某一直勤勞苦干，生意做得順風順水，與老婆勤儉節約，也小有積蓄。
2014年10月，馬某在上網上時無意點開了一個恒指期貨交易的軟件。因為軟件下方有很多的客戶留言，都說很賺錢。馬某便抱著試試看的心態，注冊了一個新帳戶，向里面打了一小筆款進行交易。不到一天時間，便盈利了10%，而且錢也能直接到賬。初試牛刀，便旗開得勝，馬某陸續幾次又往賬戶打了幾次款，也都小有盈利，不禁心花怒放。一日，馬某打開軟件，自動彈出一個窗口，對方自稱是湖北某投資管理有限公司，作為該軟件的管理方，可以根據客戶的打款金額進行配資。馬某一時心動，按照對方的指示，就往對方提供的私人帳戶打了10000元現金，對方配資后達到20000元，交易成功后，對方收取了2%的利息。2016年年初由于當時恒生指數猛漲，馬某賺了近20萬，也榮升為“大客戶”，公司在之后的配額從一倍漲到十倍。但隨著恒生指數不斷下跌，于是接下來的一年多里，馬某就像著了魔一樣，不停的虧錢、打款、被扣利息，一直到把盈利和所有的積蓄全部投了進去，不知不覺中已經在這個賬戶里被“吃”掉了近200萬元。
英山警方發現，馬某投資交易的三家公司都沒有取得中國證監會批準的期貨經紀資質，這三家公司看似沒有業務和資金往來，但都是浙江某投資公司的代理商，該投資公司在上海架設服務器，掛載自制的交易系統，打著為境內客戶進行美原油、恒指等期貨交易的幌子，從事著與客戶進行“對賭”的虛假境外交易。代理公司在賺取客戶利息的同時，最主要的收入就是手續費，一般美原油每手6美元、恒指每手37港元，一筆交易，一買一賣，雙向收費。而浙江的總公司按美原油每手3美元、恒指每手18.5港元收取所謂的“軟件使用費”。馬某之前在網上的所有交易，原則上在中國內地根本是不存在的，這本身就是一場“赤祼祼”的騙局。
案例評析
一些機構推廣所謂“外盤期貨”代理業務，宣稱可以為境內投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資，國外有什么，就可以做什么，有的還提供“專家”指導、“一對一教學”、期貨配資等服務。投資者只需提供身份證件、開戶并繳納相關費用后，便可通過這些機構的特定交易軟件進行“外盤期貨”交易。
根據國家規定，未經批準任何單位和個人不得經營期貨業務，境內單位或個人不得違反規定從事境外期貨交易。境內投資者通過上述機構的交易軟件或移動客戶端參與境外期貨交易，一旦發生糾紛，自身權益將無法得到有效保護。
面對非法期貨活動，投資者應注意以下幾個方面的問題：
一是要核實相關機構經營資質。設立期貨公司，須經國務院期貨監督管理機構批準。
二是要了解期貨投資風險。正規期貨交易保證金收取有嚴格規定，非法期貨投資采用極低保證金比例吸引投資者，其極高杠桿蘊藏的風險遠高于正規期貨投資。
三是涉外期貨投資維權難。資金一旦轉移至境外，由于查證困難，即便抓獲不法分子，投資款亦很難追回。
四是要識別非法期貨交易資金交付特點。投資者往往被誘導將保證金存入私人賬戶，是非法期貨交易重要特點。
